НБУ запроваджує нові правила, які передбачають посилений контроль банків за клієнтськими операціями. У межах цих змін банки повинні приділяти особливу увагу підозрілим транзакціям та зупиняти їх до з’ясування законності.
Цю інформацію надає “Фокус”, пишуть Суми24.
До ризикових дій, які можуть стати підставою для перевірки або блокування рахунку, належать:
- часте зняття великих сум готівки (понад три рази на місяць);
- регулярне оформлення кредитів з їх швидким погашенням;
- невідповідність доходів реальному фінансовому стану клієнта або перевищення середнього рівня доходів у регіоні;
- транзакції, що можуть свідчити про легалізацію незаконних доходів (наприклад, раптові великі перекази);
- отримання коштів з-за кордону та їх негайне зняття;
- передача доступу до рахунку третім особам;
- операції з готівкою, сума яких значно перевищує звичайну активність клієнта.
Також підвищену увагу викликають транзакції, пов’язані з криптовалютою, казино або політично значущими особами. У разі зупинки операції банки вимагатимуть документи для підтвердження законності транзакції, наприклад:
- декларації про доходи чи податкові звіти;
- документи, що підтверджують джерело коштів (наприклад, свідоцтва спадщини, договори продажу);
- виписки з інших банківських рахунків.
Обов’язковою перевірка є для операцій, що перевищують 400 тисяч гривень. За відсутності підтверджувальних документів банк може не лише заблокувати рахунок, а й розірвати відносини з клієнтом.
Рекомендації для клієнтів:
- уникайте частих зняттів великих сум готівки;
- забезпечте наявність документів, які підтверджують легальність доходів;
- надавайте документи для великих фінансових операцій;
- будьте обачними під час операцій із криптовалютою та підозрілими джерелами надходжень.
Сьогодні “Фокус” опублікував спростування цієї інформації від НБУ. Нацбанк зазначив, що контроль та вимоги дійсно зросли, але це не повинно призвести до блокування карток через зняття готівки.
